Главная 16 Ваш юрист 16 Правила внутреннего контроля в целях ПОД

Правила внутреннего контроля в целях ПОД

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля — это необходимая документация для ряда организаций-участниц финансового рынка. О требованиях к названным документам с учетом изменений 2016 года и актуальном образце правил пойдет речь в этом обзоре.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ — что это?

Согласно положениям закона «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предприятия, чья деятельность связана с оборотом денег и другого имущества, должны выработать правила внутреннего контроля, определить ответственных за внедрение указанных правил сотрудников и осуществлять другие процедуры, направленные на ПОД/ФТ (предотвращение отмывания доходов и финансирования терроризма).

К фирмам, ведущим свою деятельность на основании правил внутреннего контроля, относятся:Правила внутреннего контроля в целях ПОД

  • учреждения, предоставляющие услугу микрофинансирования;
  • кредитные организации;
  • ломбарды;
  • ювелирные фирмы;
  • операторы, принимающие платежи;
  • предприятия почты и связи;
  • фонды негосударственного пенсионного страхования;
  • лотерейные и букмекерские конторы, тотализаторы;
  • агентства в сфере недвижимости и лизинга;
  • операторы связи;
  • страховые общества и брокеры;
  • игроки рынка ценных бумаг, работающие на профессиональной основе;
  • управляющие компании инвестфондов.

По своей сути правилами внутреннего контроля на предприятии является внутренняя документация компании, подробно регламентирующая действия организации и ее ответственных сотрудников в процессе осуществления предпринимательской деятельности, направленные на исполнение норм закона № 115-ФЗ.

Требования к правилам внутреннего контроля с учетом изменений 2016 года

В конце 2015 года в закон № 115-ФЗ были внесены значительные изменения, которые потребовали от обязанных организаций доработки своих правил внутреннего контроля. Условия по разработке правил определены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667, согласно которому указанная документация должна включать следующие программы внутреннего контроля:

  • определения основ формирования системы внутреннего контроля;
  • распознавания клиентов, их доверенных лиц и тех, в чью пользу осуществляется сделка;
  • определения величины риска проведения клиентом расчетов, указанных в законе № 115-ФЗ;
  • определения расчетов и сделок, требующих особого контроля, а также сделок с наличием признаков легализации доходов и финансирования терроризма;
  • документальной фиксации сведений;
  • определения процедуры приостановления расчетов в соответствии с законом № 115-ФЗ;
  • спецподготовки и обучения членов коллектива в области применения закона № 115-ФЗ;
  • проверки проведения внутреннего контроля;
  • сохранения документации и данных, принятых в процессе применения программ проведения внутреннего контроля;
  • ознакомления с клиентом;
  • устанавливающие процедуру отказа от выполнения требований клиента о совершении операций;
  • устанавливающие последовательность действий при блокировании денег и другого имущества в соответствии с нормами закона № 115-ФЗ.

Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем предприятия или индивидуальным предпринимателем.

Как выбрать образец правил внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля в целях ПОД

По замыслу законотворцев каждая организация должна разрабатывать правила самостоятельно с учетом направления своей деятельности и других особенностей работы, но даже при этом образец данного документа может стать существенным подспорьем в его разработке.

В первую очередь при поиске образца предприниматели обращаются, как правило, к сайту Росфинмониторинга, где для скачивания предлагается примерный шаблон документа. Однако тут есть один нюанс: данный образец давно не обновлялся и составлен в соответствии с редакциями законодательства 2012 года.

Запрос в поисковиках выдает множество ресурсов, предлагающих воспользоваться их образцами правил внутреннего контроля, — и в этом случае нужно заострить внимание на следующих моментах:

  1. Некоторые сайты предлагают услуги по составлению правил, а не предоставляют образцы документа в свободном доступе.
  2. Не все информационные порталы успевают следить за изменениями законодательства и оперативно вносить поправки в предлагаемые для общего пользования документы, из-за чего некоторые образцы могут не соответствовать действующим требованиям закона.

Есть еще один вариант: актуальный образец правил внутреннего контроля, составленный с учетом всех требований законодательства, можно просто скачать на нашем сайте.

О admin

x

Check Also

Профессиональный стандарт для менеджера

Профессиональный стандарт для менеджера Профессиональный стандарт менеджера — это один из нескольких сотен профстандартов, разработанных к настоящему времени в отношении различных видов трудовой деятельности и рекомендованных для применения работодателям. О ...

Профессиональный стандарт для маляра

Профессиональный стандарт для маляра «Профессиональный стандарт маляр» — этот запрос все чаще адресуют поисковым системам как работники, так и работодатели. Откуда такой интерес к профессиональному стандарту маляра, в чем заключаются ...

Профессиональный стандарт главной медицинской сестры

Профессиональный стандарт главной медицинской сестры «Профессиональный стандарт главная медицинская сестра» — такой поисковый запрос с июля 2016 года, когда профстандарты становятся обязательными документами, все чаще вводится в строки поисковиков. Разберемся, ...

Протокол подведения итогов электронного аукциона

Протокол подведения итогов электронного аукциона Протокол подведения итогов электронного аукциона — это документ, в котором производится фиксация итогов анализа заявок, сформированных потенциальными участниками данного мероприятия. В нашей статье вы найдете ...

Протокол инвентаризации — фиксируем результаты

Протокол инвентаризации — фиксируем результаты Когда нужен протокол инвентаризации? Основным нормативным документом, регламентирующим проведение инвентаризации, являются Методические указания по инвентаризации имущества и финансовых обязательств, утвержденные приказом Минфина РФ от 13.06.1995 ...

Протокол годового общего собрания акционеров

Протокол годового общего собрания акционеров Общая информация о годовом собрании Необходимая информация о собраниях акционеров отражена в следующих источниках: законе «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ (далее — закон ...

Проработавший во время болезни сотрудник не получит вместе с пособием по нетрудоспособности еще и зарплату

Проработавший во время болезни сотрудник не получит вместе с пособием по нетрудоспособности еще и зарплату К такому выводу пришел Сургутский городской суд, решение которого поддержала и Судебная коллегия по гражданским ...

Прописка: как прописаться, какие документы нужны, какие сроки и штрафы

Все о прописке в 2018 году: как прописаться, какие документы нужны, сколько можно жить без прописки, штраф за отсутствие прописки Когда человек прописывается в новое жилье, он обязан не позднее ...

Прописка и регистрация: в чем разница

Прописка и регистрация: в чем разница При смене места проживания или приобретении имущества возникает интерес к юридическому значению терминов прописки и регистрации, в чем разница и что из них применяется ...

Прописка в частном доме: необходимые документы гражданке Украины

Прописка в частном доме: необходимые документы гражданке Украины Добрый вечер, могу ли я прописаться в своём доме который находится в Крыму, если я — гражданка Украины . Добрый вечер. Вы ...

Прописка в новой квартире

Прописка в новой квартире Добрый день. У меня квартира на продажу, сколько есть времени после выписки со старой для регистрации в новой? Здравствуйте. Граждане РФ при смене места жительства должны ...

Прописка в квартире собственника: нужно ли заявление от владельца

Прописка в квартире собственника:нужно ли заявление от владельца? Нужно ли заявление человека у кого права собственника, чтобы прописаться туда откуда и был выписан. Да, конечно. Процедура прописки в квартиру кроме ...

Прописка без права собственности на жилплощадь

Прописка без права собственности: особенности и порядок оформления Регистрация на жилой площади не связана с понятием собственности. Наниматель коммерческой недвижимости или социального фонда вправе использовать помещение, но не вправе распоряжаться ...

Промышленникам возместят затраты на выпуск пилотных партий оборудования

Промышленникам возместят затраты на выпуск пилотных партий оборудования Минпромторг объявил о начале отбора заявок от российских предпринимателей на частичное возмещение затрат, связанных с выпуском пилотных партий промышленных товаров (приказ ведомства ...

Прокуроры смогут направлять на принудительное лечение

Прокуратура сможет отправлять людей на принудительное лечение Третье и окончательное чтение прошел законопроект, расширяющий полномочия прокуроров. Теперь они наделены правом подать иск о принудительной госпитализации того или иного гражданина в ...

Прокуроры будут чаще принудительно помещать граждан в психбольницы

Прокуроры будут чаще принудительно помещать граждан в психбольницы 30.07.2018 вступает в силу закон от 19.07.2018 № 213-ФЗ, наделивший прокурорских работников правом подавать судебные иски о недобровольной госпитализации отдельных категорий граждан ...

Рейтинг@Mail.ru